حاسبة التدفق النقدي – الصافي الشهري

يتتبع تحليل التدفق النقدي حركة الأموال داخل وخارج العمل عبر فترات زمنية. التدفق الموجب يعني أموال واردة أكثر من الخارجة، والسالب يعني العكس. هذا مختلف عن الربحية - يمكن أن يكون العمل مربحاً لكن يعاني من نقص نقدي. مثال محلول: تحصيل 42,000$ مقابل مدفوعات 36,500$ يترك +5,500$ صافي تدفق شهري. لكن لو تأخر تحصيل المستحقات 15 يوماً فقد يُظهر نفس الشهر فجوة توقيت −8,000$ رغم الربحية — فالتدفق النقدي يقيس حركة المال لا الربح.

1. 1

   الخطوة 1

   أدخل التدفقات الداخلة (مبيعات، قروض، استثمارات) لكل فترة

2. 2

   الخطوة 2

   أدخل التدفقات الخارجة (مصاريف، رواتب، مشتريات) لكل فترة

3. 3

   الخطوة 3

   أضف فترات إضافية لتتبع التدفق على مدى الزمن

4. 4

   الخطوة 4

   تحسب الحاسبة صافي التدفق لكل فترة وإجمالياً

5. 5

   الخطوة 5

   راجع الاتجاهات لتحديد الفترات الإيجابية والسلبية

• 1

  التدفق النقدي أهم من الربح للبقاء على المدى القصير - شركات مربحة أفلست بسبب نقص السيولة

• 2

  تتبع التدفق أسبوعياً أو شهرياً وليس فقط سنوياً

• 3

  فرّق بين التدفق التشغيلي والاستثماري والتمويلي لفهم أعمق

• 4

  احتفظ باحتياطي نقدي لـ 3-6 أشهر من المصاريف للطوارئ

• 5

  الذمم المدينة والدائنة تؤثر على التدفق - راقب أوقات التحصيل والدفع

• الخلط بين الربح والتدفق النقدي

• تجاهل التوقيت

• نسيان المصاريف غير المنتظمة

• الإفراط في التفاؤل