حاسبة توقعات التدفق النقدي – 13 أسبوعاً

يدحرج التوقع رصيد النقد أسبوعاً بعد أسبوع: ابدأ برصيد البنك اليوم، وأضف المال المتوقع تحصيله (وفق تواريخ استحقاق الفواتير)، واطرح المال الملزم بدفعه تعاقدياً. مثال محلول: نقد افتتاحي 12,000$ مع متحصلات أسبوعية 9,000$ ومدفوعات 10,500$ يهبط إلى 10,500$ في الأسبوع الرابع قبل تحصيل كبير — فيظهر قبل حدوثه بخطوتين. تطلب البنوك والمستثمرون عادة 13 أسبوعاً تُحدّث أسبوعياً، لأنه يتنبأ بالأسبوع الذي يصل فيه العجز. حدّث التوقع أسبوعياً بأرقام فعلية ليبقى أداة إنذار مبكر حية، لا ملفاً منسياً على رف التقارير القديمة.

1. 1

   أدخل الافتتاحي

   رصيد البنك الفعلي اليوم.

2. 2

   اذكر المتحصلات

   المتوقع تحصيله أسبوعياً من أعمار الذمم.

3. 3

   اذكر المدفوعات

   رواتب وإيجار وموردون وضرائب وأقساط لكل أسبوع.

4. 4

   اقرأ التوقع

   الرصيد الختامي أسبوعياً يكشف أي هبوط سالب.

• توقع المبيعات المفوترة نقداً في أسبوع الفوترة

• إخراج ضرائب الرواتب وتحويلات الضريبة من المدفوعات

• بناء التوقع مرة وعدم تحديثه أبداً